央视曝光!假银行真陷阱,多人陷“低门槛办信用卡套现”骗局!

来源:央视新闻客户端??? 阅读次数:???2019-03-04 10:55:13???

近日,一家打着金融借贷旗号的公司,号称仅收取一定比例的手续费,就可无条件办理高额度的信用卡,而申办人拿到卡后却发现根本无法使用。目前,安徽合肥警方打掉了这个假借金融手段的跨省诈骗团伙,共抓获犯罪嫌疑人42名。

去年六月,合肥市民王先生接到一家公司打来的电话,对方表示,因为知道王先生信誉有问题,无法在银行申领信用卡,他们可以为其无条件提供一张大额度的信用卡,王先生只需要缴纳卡片额度的2.5%作为手续费,就可以在公司平台上实现套现。

受害人 王某:当时我急需用钱,资金周转感觉挺那个的,说了办尊耀卡,是50万(元)额度的,可以套现,24期免息的,我当时感觉挺划算的。他说要先交定金,直接就可以办,办过之后很快就可以下款(套现)。

王先生在先后缴纳了一万多块钱的手续费后,申办到了一张额度为50万元的信用卡,对方说,这张卡可以套现60%的额度。

受害人 王某:让我先交了3000块钱定金,交3000块钱定金,卡到了之后,他说如果需要开卡的话,再交10000块钱。然后我又给他转了10000块钱开卡,登录那个平台之后,他给我一个账号,给我一个密码,然后登上去之后,发现套现也套现不了。

于是王先生联系了该公司的工作人员,进行咨询。

受害人 王某:他就给我一个400开头的电话号码,他让我咨询他们这个什么运营部,我就打电话咨询了,咨询了他说这个什么系统原因,什么什么的,一直在推脱,一直在推脱,到最后那边也把我微信电话全部都删掉了,然后就联系不上。

直到这时,王先生才意识到自己可能受骗了,赶紧报了警。

多人同时报案 警方跨省调查

就在王先生报警的同时,合肥市公安局又陆续接到多名受害人前来报警。警方判断,这很可能是一起有预谋的金融诈骗案,嫌疑人以低门槛、高套现率为噱头,来骗取受害人的手续费。

警方通过受害人提供的联系电话、微信转账记录等线索,开始对该公司展开调查。警方发现,这家公司成立不到半年,员工只有10人,对外也没有悬挂任何的标牌。

合肥市公安局高新分局刑警大队六探组探长 张知聪:我们是白天去的,白天去了门是关着的,进去之后,里面就是这些嫌疑人都在不停地打电话,每个人几部手机,几部电脑,然后在不停地忙。就是一间房子,很简单的,设备很简单,就用电脑、手机还有电话,其他东西都不需要,还有一些快递,寄卡的,来回给受害人包括平台寄快递的一些快件。

在摸清基本情况之后,2018年10月,合肥警方一举将该公司内的10人全部抓获。经过摸排,警方发现,合肥公司里的这些人员,仅是该团伙的一个下线代理,其总公司于2018年4月在四川成都成立后,就面向全国招收下线。

合肥市公安局高新分局刑警大队六探组探长 张知聪:通过目前我们侦查,大概有二三十家代理商,遍及全国各地,代理商再发展这个受害人,受害人也是的,全国各地都有。

合肥警方随后赶赴四川成都,经过半个多月的摸底调查,警方掌握了该团伙的组织结构和作案模式。2018年11月底,在成都警方配合下,合肥警方突袭了该团伙位于成都的办公总部,现场抓获犯罪嫌疑人32名,并全部押解回合肥。

低门槛办卡为诱饵 收取手续费骗钱

经审讯得知,该团伙组织严密,他们打着办理信用卡的幌子,从网上非法购买大量的公民个人信息,并从中专门选择那些征信存在问题的人员为目标,用可无条件贷款或者无条件办理信用卡为诱饵,引诱受害人上当。

合肥市公安局高新分局刑警大队六探组探长 张知聪:给受害人宣传办这个卡,可以实现卡额度60%的套现,而且是24期免息,也可以在他指定的商城APP上去购物,购物也可以分为24期免息偿还。这样好多受害人就挡不住这个诱惑,发现特别是借款这一块,能实现60%额度的借款,很有诱惑力的。

警方在调查中发现,之所以有大量的受害人上当受骗,还和该公司的办卡流程比较简单有关,他们完全不用对个人信用和资产予以审核,只需要办卡人交纳所谓的定金和手续费即可办理。同时,他们还会鼓励受害人办理额度大的信用卡。

合肥市公安局高新分局刑警大队六探组探长 张知聪:额度有十万(元)额度的,有二十万额度,三十万额度,五十万额度,这几种额度的。

记者:全部都是大额的?

合肥市公安局高新分局刑警大队六探组探长 张知聪:全部是大额的,因为只有大额的收取相应的手续费,骗取受害人的金额才能更多。

搭建“假银行”诈骗 层层分赃手续费

为获取受害人的信任,该公司完全仿照银行进行部门设置,下设制卡部、风控部、客服部等部门,一应俱全。尤其是制卡部,他们会给受害人制作并快递出所谓的“信用卡”。这些卡片在外观上看来,和真实的银行信用卡基本没有差别,但实际上,这张卡根本无法使用。但当受害人拿到卡并发现问题时,自己的几万块钱手续费早已被骗走了。

合肥市公安局高新分局刑警大队六探组探长 张知聪:2.5%的手续费全部交了,交了之后,然后发现被骗了,这时候钱也要不回来了,然后你再去打电话、去咨询、去问,这时候很快就把你拉黑了,整个过程就是这样的。

据警方调查,这些受害人所交纳的手续费,最后由总公司和遍布全国的30多家代理商们共同分赃。

合肥市公安局高新分局刑警大队六探组探长 张知聪:受害人交2.5%的制卡费用(当手续费),2.5%其中的0.5%是交给平台,作为制卡费用,2%归代理商的。所以说这个十万块钱面额的一个卡,受害人要交2500(元手续费)。其中500块钱要交给平台,然后2000块钱归代理商,实际上他们是这样分赃的。

据了解,仅合肥的这家代理公司,不到半年,就非法牟利超过50万元,而该团伙全部的涉案金额已高达2000多万元。目前,因涉嫌诈骗罪,该团伙中的20人已经被合肥警方采取刑事强制措施,其中,7人已被当地检察机关批准逮捕,涉案的其他人员,警方正在进一步调查处理。

信用卡诈骗七种最常见的手段

1.小心退货/退款电话:千万别点退款链接网址

诈骗分子通过一些渠道获取了信用卡持卡人的网络购物信息,然后假装是网店客服,扯出各种理由说需要退货或退款,会给持卡人发送一个不明来历的“退款链接”,需要持卡人填写信用卡卡号、有效期、交易密码、短信验证码等。这种骗局都是老套路了,用了十几年,可是每年还是会有人上当,因为骗子太多了。

小编提示:正规电商退款,也不会主动给客户发短信,一般都是自己主动在官方申请完成,根本不会在其他地方登录,更不会需要填写信用卡这些隐私信息。以后凡是发短信链接说退款的,一律不要相信!

2.信用卡提额:不要相信花钱就能给信用卡提额的套路

消费高峰期,信用卡都刷爆了,钱都不够用,怎么办?这个时候骗子行骗的机会来了,会通过各种网络渠道或者线下张贴广告,声称可以提高信用卡额度,什么3000的小卡可以提到50000,只需要支付一定的费用即可。结果把自己的信用卡卡号、密码、身份证等信息都告诉了对方,还支付了一笔费用,最后才发现信用卡的额度根本没有提升,还花了冤枉钱,最可怕的是重要信息都透露给骗子了,信用卡存在极大的安全隐患。

小编提示:信用卡能不能提额,是银行来决定的,而且根本不会存在收费提额的要求。凡是说给钱就能提额的都是骗子,能达到提额标准的,信用卡持卡人自己可以打电话或在银行客户端自主操作。

3.“银行号码”发来的短信不一定是真的

诈骗分子利用微基站或是网络改号软件,冒充银行号码给持卡人发生短信,声称可以用较低的积分兑换礼品,或声称持卡人用卡良好,信用卡可以提额,让持卡人点击"钓鱼链接",只要持卡人将重要信息填进去后,很可能信用卡里的钱立即被盗刷。

小编提示:银行不会要求持卡人将重要信息填写在不明来历的网址里,稍微注意一下就会发现,骗子发来的短信链接和银行官网不是同一个网址。凡是要填写信用卡卡号、密码的99%都是骗人的。

4.不要轻易扫不明来历的二维码

骗子骗人的花样百出,打着可以抢红包、抢优惠等名义吸引用户扫二维码。很多利令智昏的人看到有红包就扫,还主动在群里转发。殊不知,这种二维码里面很可能是带有木马病毒的,一不小心就会钻入手机,窃取各类软件的数据。

不要随便扫二维码,除非可以确认是正规官方的活动,否则信用卡里的钱就有被盗用的可能!

5.非正规渠道的WIFi不要连接

现在在一些人多的公共场合,都提供无线WIFI,方便用户上网使用。骗子也抓住这样的机会,提供一些WIFi,只要用户连接上后,骗子就可以通过技术控制用户的手机,信用卡里的钱就可能莫名其妙的飞了。

6.消费时卡片信息被“克隆”

刷卡消费时应尽量让银行卡保持在自己的视线范围之内;每次交易完成后,应妥善保存交易或查询凭条,不要随意丢弃,以防止不法分子根据交易凭条上的信息克隆银行卡。最好开通短信提醒服务,及时掌握银行卡的使用情况。

7.泄露CVV2码导致被盗刷

信用卡背面的CVV2码是网络交易的要件,只要得到卡号、有效期、CVV2码即可上网刷卡,目前尚无特殊的强制手段来对无需密码的交易形式进行限制。业内人士建议,持卡人可以剪一块小胶布把CVV2码贴住,以防泄露。在拿到信用卡后,务必先在卡背面签名;在刷卡消费时建议选择“密码+签名”的方式,不要轻易将信用卡及密码交给他人使用。

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