交通银行常州城南支行成功堵截一起电信诈骗风险事件

来源:交通银行江苏省分行??? 阅读次数:???2018-07-02 09:58:09???

交通银行常州分行深入贯彻人行261号文的精神,做到开户多核查,转账多提示风险,积极配合公安部门打击电信网络新型违法犯罪的活动。近日,交通银行常州城南支行成功堵截一起电信诈骗,和以往电信诈骗不同的是,这次竟然是“熟人”作案。好在银行工作人员谨慎中发现了事情的端倪,及时帮客户保护资金安全。

事件描述:201867日下午135分左右,客户胡女士拿着现金来我行进行转账,要求将一万八仟八佰元(18800元)现金转至他人卡上,因柜面都有业务,我行柜员赵婷将其引导到自助设备并帮助客户进行无卡转账,在赵婷帮客户输卡号时发现对方卡是外地账户,在跟客户的沟通中发现胡女士并不认识对方,并且该笔资金的用途是帮助在国外的朋友买回国的飞机票,她感觉到客户情况与近期通报的犯罪分子电信、网络诈骗案例的操作行为雷同,怀疑该客户被电信诈骗,于是暂停了交易操作,向胡女士详细了解情况, 并进行了应急处理措施。原来是胡女士接到了她在国外工作的朋友的QQ,,对方声称自己近期将要回国,但是在国外买不了机票,只能委托胡女士帮忙将钱转到一张深圳的银行卡上,委托对方帮忙买机票,并且还收到了一张邮政储蓄的转账截图,但是钱并没有到账。

为保障客户资金安全,有效劝阻客户盲目划转资金,赵婷建议胡女士与她的好友QQ视频电话,待核实后再作处理,但是对方接通之后并没有开通摄像头和声音,并迅速把电话挂断并声称国外网络不好不能视频, 赵婷将近期晨会中宣传教育学习中发生的诈骗案例向客户作了宣讲,耐心地向客户作解释,让胡女士不要着急,并且建议客户打电话给她的朋友,但是胡女士说好友电话已经换了,并不知道好友现在的电话,随后赵婷又建议胡女士用微信联系客户核实信息。胡女士成功在微信上联系到了自己的好友,并与其确认并没有要求转账的需求,至此,事件确认为诈骗。营运主管戴亮立即拔打110报警,在民警到场后,协助其向公安机关的反诈骗中心报告了情况,受到客户和办案人员的赞扬。

事后,客户表示,正是因为我行工作人员的业务专业细致和对客户高度负责的工作态度使其免受经济损失,她非常感动,当场致电我行95559客服中心对网点工作人员进行了表扬。

本次事件中, 我行工作人员由于平时案防和应急处置培训到位,事件处置得当,使客户避免了资金损失,也获得了客户及公安民警的称赞。我行将继续加大对防范电信网络等新型犯罪诈骗案件的宣传,不断提高员工的防范意识,切实保护客户资金安全和合法权益。

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